マニュライフ米国銀行株式ファンドの概要
マニュライフ米国銀行株式ファンドは、米国の銀行および金融機関の株式に主として投資することで、投資家に高いリターンを提供することを目指しています。このファンドは、マニュライフ・インベストメント・マネジメント（US）LLCが運用を担当し、個別企業の調査・分析を重視したボトムアップ・アプローチを採用しています。年に4回、3ヵ月ごとに決算を行い、分配金を提供しています。
投資信託のコストに何が含まれる？
投資信託には、買付手数料や解約手数料以外にもさまざまなコストがかかります。例えば、運用管理費用や信託報酬などが挙げられます。これらの費用はファンドの運用や管理に必要なものであり、投資家としては必ず事前に理解しておくべきです。
クローズド期間中の注意点
クローズド期間が設定されている場合、原則としてその期間中はファンドの換金ができません。このため、流動性の確保が重要となります。投資を始める前に、自分の資金ニーズとクローズド期間を照らし合わせることが大切です。
パフォーマンスを数字で見る
以下の表は、マニュライフ米国銀行株式ファンドの過去のパフォーマンスを示しています。
| 期間 | リターン |
|---|---|
| 1ヵ月 | -4.02% |
| 3ヵ月 | 20.19% |
| 6ヵ月 | 25.79% |
| 1年 | 32.54% |
| 3年 | 40.32% |
| 5年 | 82.27% |
| 設定来 | 140.98% |
このデータからもわかるように、ファンドは長期的に見て堅調な成長を遂げています。しかし、短期的な変動にも注意が必要です。
ファンドの資産状況
- 純資産総額: 148億円（1/22時点）
- 直近分配金: 1,000円（2025/1/20）
- 分配金健全度（1年）: 100.00%
- 資金流出入（1ヵ月）: +16億円
ファンドの純資産総額や分配金の健全度は、投資家にとって重要な指標です。これらの数値は、ファンドの安定性や信頼性を示しています。
よくある質問
マニュライフ米国銀行株式ファンドはどのような投資戦略を取っていますか？
このファンドは、ボトムアップ・アプローチを採用しており、個別企業の調査と分析を重視しています。
クローズド期間中に資金が必要になった場合はどうすればいいですか？
クローズド期間中は、原則として換金ができないため、事前に資金計画を立てることが重要です。
分配金はどのように決まりますか？
分配金は3ヵ月ごとに決算を行い、その結果に基づいて年4回支払われます。
ファンドの運用はどのような機関が担当していますか？
マニュライフ・インベストメント・マネジメント（US）LLCがファンドの運用を担当しています。
このファンドはどのような投資家に向いていますか？
長期的な資産形成を目指す投資家や、米国の銀行株式に関心のある投資家に適しています。
リスクはどの程度ありますか？
市場の変動や為替リスクなど、一般的な投資信託に伴うリスクがあります。投資を行う前に、リスクについての理解を深めることが大切です。
結論として、マニュライフ米国銀行株式ファンドは、米国の金融セクターに強い興味を持つ投資家にとって魅力的な選択肢となり得ます。過去のパフォーマンスや分配金の健全度からも、ファンドの安定性がうかがえます。しかし、投資を行う際にはリスクやコストについても十分に理解しておくことが不可欠です。